Требование брокеру о выкупе ценных бумаг: образец

Когда брокер обязан выкупить бумаги

Поручение неквалифицированного инвестора на покупку ценных бумаг брокер исполняет только при положительном результате тестирования (подп. 4 п. 1 ст. 3.1 Закона № 39-ФЗ). Без теста брокер обязан отказать (п. 6 ст. 3.1). Если он всё же купил бумаги, по требованию клиента он выкупает их за свой счёт и возмещает расходы на услуги брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи (п. 6.1 ст. 3 Закона № 39-ФЗ). Нарушение порядка тестирования ведёт к тем же последствиям (п. 6.3 ст. 3).

Требование уместно в четырёх ситуациях:

• бумагу, требующую теста, купили вообще без тестирования;
• тест формально пройден, но ответы подсказал или прислал сотрудник брокера;
• покупку оформили по заявлению о принятии рисков, но уведомление о рисках выдано больше года назад или сумма таких сделок за календарный год превысила 300 000 рублей (п. 7 ст. 3.1);
• бумаги для квалифицированных инвесторов купили неквалу, в том числе после неправомерного признания его квалифицированным (пп. 5–6 ст. 3).

Выкупа не будет, если бумага теста не требовала. Облигации российского эмитента с кредитным рейтингом не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России, покупаются без тестирования, если нет исключений из подп. 2 п. 2 ст. 3.1 (структурные, конвертируемые и некоторые другие выпуски). Не поможет требование и тому, кого признали квалифицированным инвестором по недостоверным сведениям, которые он сам сообщил (п. 8 ст. 51.2 Закона № 39-ФЗ).

Если бумаги купили не через брокера, а по договору напрямую у продавца, ст. 3 не применяется: спор идёт по условиям договора купли-продажи ценных бумаг.

Адресат и сведения о сделке

Требование адресуют брокеру, с которым заключён договор о брокерском обслуживании, — единоличному исполнительному органу по адресу из ЕГРЮЛ или через канал, который договор называет для обращений. В шапке указывают номер договора и счёта: по ним брокер найдёт сделку, не запрашивая у вас уточнений и не продлевая срок.

Генеральному директору АО «Брокер» ИНН 7704567812, ОГРН 1027700654321 адрес: 123112, г. Москва, Пресненская наб., д. 12, офис 401

от клиента — физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, Соколовой Ирины Павловны, адрес: 620014, г. Екатеринбург, ул. Малышева, д. 36, кв. 52, телефон: +7 912 604-18-37, e-mail: sokolova.ip@example.ru

Между мной и АО «Брокер» заключён договор о брокерском обслуживании № БО-58214 от 12 февраля 2026 г., мне открыт брокерский счёт № 58214-01 и счёт депо № 58214-Д.

Сделку описывают так, чтобы её нельзя было спутать с другими: дата, эмитент, серия, ISIN, количество, цена и номер отчёта брокера. ISIN и цену берут из отчёта брокера — того же документа, с даты получения которого считается срок на иск.

10 марта 2026 г. по моему поручению АО «Брокер» приобрело за мой счёт при размещении 400 (Четыреста) биржевых облигаций ООО «Региональная лизинговая компания» серии БО-02, ISIN RU000A10C4M7, по цене 1 000 руб. за облигацию на общую сумму 400 000 руб. (отчёт брокера № 58214/0310 от 10 марта 2026 г., получен мною в тот же день). На дату сделки облигации, их эмитент и лица, предоставившие обеспечение, кредитного рейтинга не имели. Облигации находятся на моём счёте депо у АО «Брокер» и не отчуждались.

Нарушение: без теста или с подсказками

Это главный раздел: брокер ответит по существу, только если понятно, какое правило он нарушил. Годится один из двух вариантов — или сделка без положительного теста вообще, или тест с нарушением порядка.

Если теста не было. Достаточно указать, что положительного результата тестирования на дату сделки не было, а заявление о принятии рисков вы не подавали (или сумма сделок по нему превысила 300 000 рублей за год). Подтверждать отсутствие теста должен брокер: он фиксирует вопросы, ответы, дату и время каждого тестирования (п. 6.7 базового стандарта КФНП-14).

Если ответы подсказали. Брокер обязан хранить в тайне варианты ответов и перечень правильных ответов и не вправе раскрывать их работникам и третьим лицам иначе как для проведения и контроля тестирования (п. 6.5 КФНП-14). Тест проводится по базовому стандарту (п. 1 ст. 51.2-1 Закона № 39-ФЗ), поэтому переданные клиенту ответы — нарушение порядка тестирования и основание для выкупа по п. 6.3 ст. 3. Слова «подсказка» в стандарте нет, поэтому в требовании опишите факт, а не оценку: кто, когда и каким способом прислал ответы.

Облигации без кредитного рейтинга не относятся к ценным бумагам, указанным в пункте 2 статьи 3.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», и их приобретение требовало положительного результата тестирования. Порядок тестирования был нарушен: 10 марта 2026 г. в 13:47 сотрудник АО «Брокер», представившийся персональным менеджером Кузнецовым Д. А., направил мне в мессенджере с номера +7 343 555-27-90 перечень правильных ответов на вопросы тестирования. Тестирование я прошла в 14:02, поручение на покупку подала в 14:04. Тем самым нарушены пункт 6.5 базового стандарта КФНП-14 и статья 51.2-1 Закона № 39-ФЗ.

Скриншоты переписки делайте с видимой датой, временем и номером отправителя. Время теста и поручения видно в журнале операций личного кабинета — сверьте его с перепиской до отправки требования.

Цена выкупа и расходы

Брокер выкупает бумаги по наибольшей из двух цен: цене приобретения или рыночной цене на дату, когда вы заявили требование (п. 7 ст. 3 Закона № 39-ФЗ). После дефолта эмитента рыночная цена почти всегда ниже, поэтому в требовании указывают цену покупки из отчёта брокера. Сверх цены брокер возмещает все расходы по сделке — их суммы тоже берут из отчёта.

В образце расчёт такой: 400 облигаций × 1 000 рублей = 400 000 рублей против 140 000 рублей по рыночной цене 350 рублей. Вознаграждение брокера и биржевой сбор по отчёту — 1 200 рублей. Итого 401 200 рублей.

Цена приобретения Облигаций (1 000 руб. за облигацию) превышает их рыночную цену на дату настоящего требования (350 руб. за облигацию), поэтому выкуп должен быть осуществлён по цене приобретения — 400 000 руб. Расходы, понесённые мною при совершении сделки, согласно отчёту брокера № 58214/0310 составили 1 200 руб., в том числе вознаграждение брокера — 800 руб., биржевой сбор — 400 руб. Общая сумма требования — 401 200 (Четыреста одна тысяча двести) руб. 00 коп.

Бумаги уже проданы или переведены. Выкуп возможен, пока бумаги находятся в распоряжении брокера. Если их нет, вместо выкупа брокер возмещает убытки, включая расходы по сделке (п. 6.2 ст. 3, на который отсылает п. 6.1). Тогда в требовании просят возместить разницу между ценой покупки и ценой продажи плюс комиссии и прикладывают отчёт о продаже.

Требования, срок ответа и приложения

Просительная часть — это два действия брокера и способ ответа. Способ важен: если вы указали, как получить ответ, брокер обязан ответить именно так (п. 4 ст. 15.11 Закона № 39-ФЗ).

На основании изложенного, руководствуясь пунктами 6.1, 6.3 и 7 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», требую:

1. приобрести за счёт АО «Брокер» принадлежащие мне 400 (Четыреста) Облигаций по цене 1 000 руб. за облигацию на общую сумму 400 000 руб.;

2. возместить расходы, понесённые мною при совершении сделки, в размере 1 200 руб.;

3. представить мне сведения о проведённом тестировании (вопросы, мои ответы, дату и время) и копию уведомления о рискованных сделках, если оно предоставлялось.

Денежные средства прошу зачислить на мой брокерский счёт № 58214-01. Ответ прошу направить на адрес электронной почты sokolova.ip@example.ru.

Брокер регистрирует обращение не позднее рабочего дня, следующего за днём поступления, и отвечает в течение 15 рабочих дней со дня регистрации (пп. 1–2 ст. 15.11 Закона № 39-ФЗ). Если нужны дополнительные документы, срок продлевают не более чем на 10 рабочих дней с уведомлением и обоснованием (п. 3). В образце требование отправлено 15 сентября 2026 года: при регистрации 16 сентября ответ должен прийти не позднее 7 октября, при продлении — не позднее 21 октября.

Другие сроки действуют, если брокер работает с финансовым уполномоченным и требование подлежит его рассмотрению: тогда обращение рассматривают в сроки ч. 2 ст. 16 ФЗ-123 (п. 10 ст. 15.11). Это 15 рабочих дней для заявления по стандартной электронной форме, если с нарушения прошло не более 180 календарных дней, и 30 календарных дней в остальных случаях. Есть ли брокер в реестре или перечне финансового уполномоченного, проверьте на сайте омбудсмена.

Приложения:

1. Копия отчёта брокера № 58214/0310 от 10 марта 2026 г. — на 2 л.
2. Скриншоты переписки в мессенджере от 10 марта 2026 г. — на 3 л.
3. Выписка по счёту депо № 58214-Д на 14 сентября 2026 г. — на 1 л.

15 сентября 2026 г. ______________ / Соколова И. П. /

Отправляют требование через личный кабинет, на электронную почту брокера из договора или ценным письмом с описью вложения. Сохраните уведомление о регистрации: при электронной подаче брокер обязан прислать его не позднее дня регистрации (п. 1 ст. 15.11).

Частые ошибки

Бумаги продали до ответа брокера. Выкуп по п. 6.1 ст. 3 возможен, только пока бумаги у брокера. После продажи придётся доказывать размер убытков.

Бумаги заблокированы требованием к эмитенту. Если подать брокеру инструкцию о досрочном погашении облигаций, распоряжаться ими нельзя до погашения или отзыва требования (ст. 17.3 Закона № 39-ФЗ). Порядок — в статье о досрочном погашении облигаций при дефолте, но сначала решите вопрос с брокером.

Требование без описания нарушения. Фраза «мне продали рискованные бумаги» — не основание. Нужен конкретный факт: не было теста, ответы прислал сотрудник, лимит 300 000 рублей превышен.

Выкуп по рыночной цене. Инвестор сам просит продать бумаги «по текущей цене» и теряет разницу. Закон даёт наибольшую из двух цен (п. 7 ст. 3), и в требовании нужна цена из отчёта.

Ожидание ответа дольше года. Переписка с брокером и жалоба в Банк России годичный срок на иск не продлевают. Если ответа нет, а до конца срока меньше двух месяцев, готовьте иск параллельно — общий порядок в статье «Что такое иск и как его подать».

Похожие документы

• Жалоба в Банк России на брокера — следующий шаг, если брокер отказал или не ответил.
• Претензия эмитенту облигаций — требование к компании, не заплатившей купон или номинал.
• Претензионное письмо о неисполнении обязательств — общий образец претензии по договору.
• Договор купли-продажи ценных бумаг — если бумаги покупали напрямую, а не через брокера.