Дефолт облигаций и мошенничество: когда идти в полицию

Какие обстоятельства говорят о мошенничестве

Полиции важно, что происходило при размещении выпуска и сразу после него. Признаками умысла Пленум называет, в частности, заведомое отсутствие возможности исполнить обязательство, поддельные документы, скрытые долги и залоги, трату полученного в личных целях вопреки договору — и оговаривает, что сами по себе они вину не доказывают (п. 4 постановления № 48). Падение выручки, рост ставок, отзыв рейтинга, предложение реструктуризации или короткая просрочка, которую на рынке зовут техническим дефолтом, сами по себе о преступлении не говорят. В заявление имеет смысл выносить то, что подтверждается документами:

• Ложные сведения при размещении — контракты, активы или выручка, которых не было уже на дату выпуска.
• Мгновенный вывод денег — средства от размещения в первые недели ушли связанным лицам без встречного исполнения.
• Вывод активов перед дефолтом — имущество переписано на аффилированные компании, после чего объявлено о неплатёжеспособности.

Последний сценарий чаще тянет не на мошенничество, а на преднамеренное банкротство. Это отдельный состав — действия (бездействие), заведомо влекущие неспособность юрлица рассчитаться с кредиторами (ч. 1 ст. 196 УК РФ). Уголовным он становится только при крупном ущербе — свыше 3 500 000 ₽ по примечанию к ст. 170.2 УК РФ. Если это сделало лицо с использованием служебного положения, контролирующее должника лицо или руководитель такого лица, грозит до семи лет лишения свободы (п. «а» ч. 2 ст. 196). Подробнее о составе — в статье о преднамеренном и фиктивном банкротстве.

По какой части ст. 159 УК пойдёт дело

Инвестор-гражданин — потерпевший по частям 1–4 ст. 159. «Предпринимательские» части 5–7 применяются, только когда обе стороны договора — индивидуальные предприниматели или коммерческие организации (примечание 2 к ст. 159). Часть статьи зависит от размера похищенного.

Значительный ущерб гражданину определяют с учётом его имущественного положения, но не ниже 5 000 ₽ (примечание 2 к ст. 158 УК) — это ч. 2 с лишением свободы до пяти лет. Крупный размер — свыше 250 000 ₽, особо крупный — свыше 1 000 000 ₽ (примечание 4 к ст. 158 УК): это ч. 3 с наказанием до шести лет и ч. 4 — до десяти лет.

Порог в 3,5 млн ₽ из ст. 196 к мошенничеству отношения не имеет. Путаница в выдаче частая: из-за неё владельцы небольших пакетов думают, что их сумма «не дотягивает» до уголовного дела.

Как подать заявление и стать потерпевшим

Порядок общий для любого сообщения о преступлении, отличается только набор доказательств:

1. Соберите документы. Брокерский отчёт о покупке облигаций, выписка по счёту депо, решение о выпуске и проспект, сообщения эмитента о неисполнении обязательств, публикации о сделках с активами.
2. Подайте письменное заявление в отдел полиции и подпишите его: анонимное заявление поводом для дела не станет (ч. 2 и 7 ст. 141 УПК РФ). Заявителя предупреждают об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК (ч. 6 ст. 141 УПК), поэтому пишите факты, а не догадки. Если дело подследственно другому органу, сообщение передадут туда сами (п. 3 ч. 1 ст. 145 УПК).
3. Заберите документ о принятии с данными сотрудника, датой и временем (ч. 4 ст. 144 УПК). Отказ принять заявление обжалуется прокурору или в суд (ч. 5 ст. 144) — как подать жалобу в прокуратуру.
4. Дождитесь решения. На проверку отведено 3 суток с продлением до 10, а при документальных проверках, ревизиях и экспертизах — до 30 суток (ч. 1 и 3 ст. 144 УПК РФ). Копию постановления об отказе в возбуждении дела направляют заявителю в течение 24 часов (ч. 4 ст. 148 УПК).
5. После возбуждения дела заявите ходатайство о признании потерпевшим и гражданским истцом. Решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно с момента возбуждения дела, а если данных о пострадавшем не было — сразу после их получения (ч. 1 ст. 42 УПК РФ).

Готовая структура заявления — в образце заявления о мошенничестве в полицию. Если против руководства эмитента уже возбуждено дело по другому эпизоду, держатель облигаций потерпевшим по нему не становится: потерпевший — тот, кому вред причинён именно этим преступлением. Нужно своё заявление о своих деньгах.

Почему уголовное дело не ускоряет возврат

Гражданский иск в уголовном деле предъявляют после возбуждения дела и до окончания судебного следствия в первой инстанции, госпошлина не платится (ч. 2 ст. 44 УПК РФ). Взыскивают по нему с обвиняемого или с лица, которое по ГК отвечает за вред, причинённый преступлением (ч. 1 ст. 54 УПК). Имущество обвиняемого арестуют, только если следователь или дознаватель заявит ходатайство, а суд его удовлетворит (ч. 1 ст. 115 УПК). Если для расчёта суммы нужны дополнительные вычисления, суд вправе признать право на иск, а размер передать в гражданский процесс (ч. 2 ст. 309 УПК) — это ещё один суд после приговора.

Права к самому эмитенту уголовное дело не заменяет. Требования держателей в его банкротстве заявляет представитель владельцев облигаций (подп. 8.1 п. 11 ст. 29.1 ФЗ «О рынке ценных бумаг»), а если его нет — НРД (п. 1 ст. 29.12 того же закона). Поэтому гражданские шаги стоит делать параллельно, не дожидаясь приговора: что делать при дефолте по облигациям и что будет с облигациями при банкротстве эмитента.